系統化借貸管理，提升資金運作效率
銀行借款流程管理
企業將依據不同授信類別與用途，檢附實際資金需求之憑證(如工程合約、估驗計價明細等)，確認欲融貸期限為短期周轉或中長期攤還後，維護需借款額度，並以此訂約其償還方式和計息利率，系統便會遵照所輸入之條件，規範本次欲還款之計畫如下：
於操作步驟中，完成基礎資料之建立(如本次融貸項目、借款起訖、授信類別等)，透過銀行借款建檔功能載入各單位所輸入之借款來源，包含工程估驗計價數據，系統將以明細方式展示各工程合約工程項目為PCM、施工費、設計費等，並就其摘要區分各借款用途為土地款、統包、統包物調等哪項融貸大類，以降低人工核銷借款憑證之耗時，使其流程電子化，甚至還可稽查支出數據是否缺漏，以利企業透過實際成本需求做資金評估！
系統自動匯算款項12步驟
其中於各額度設置下，系統將以本次計息方式為月計息、季計息、年計息等，銜接設置的利率和借款年限，自動匯算每期款項，並於實際繳息後回寫後續單號，以利使用者評估各期歷程，而詳細步驟內容，則可參照下述說明：
- 於日常間，由各業務單位因應工程合約或PCM合約規範，至工程憑證功能輸入各部門成本花費，如：規費、罰款、各工程項目之費用等，系統將依所選之供應商，自動計算欲代扣之所得稅或二代健保或營業稅。
- 於估驗款項撥付前2週，由財會單位建置本次融貸之基礎資料，如：金融機構、借貸年度、計息方式、授信額度等。
- 完善需求建置後，由財會單位新增銀行借款建檔，經過載入功能，自動遵循所輸入之條件，如欲借貸之專案等，以展示可借款之來源明細，包含款項單號、用途說明、款項大類等，加以匯總本次帳款額度。
- 除此，系統將藉由財會單位所建立之融貸基本資料，同時計算本次借貸之各期期數與利息金額，且表格化該數據內容，以便於需求單位檢核各期數之欲繳息日期。
- 當該款項為畸零條件，也可按照畸零天數公式，以運算正確利息。
- 由財會單位確認本次所載入數據之正確性，若該筆來源還需各業務單位調整或有缺漏欲補件，則需刪除該行項，通知對應單位修正；若本次異動為財會單位經驗判斷(如：需增貸以保企業資金周轉)，也可直接於銀行借款明細中，手動新增需求行項，使系統於匯算時增添該筆帳務。
- 當所載入數據皆為正確，且系統統整之繳息計劃表也都無誤，則可保存並繼續後單流程，系統將根據各明細對應專案，以生成隸屬之輔助核算傳票內容。
- 如若發生銀行升降息或動撥調整之情況，為確保系統原有融貸紀錄，操作者需執行借款異動功能以更正本次融貸利率，使系統可同步更新繳息計劃表數據，其中已繳息過行項則不允異動。
- 如若發現實借金額與動撥需求有落差，則需新增新銀行借款建檔單據，避免與原融貸合約混淆。
- 於銀行動撥後，出納單位即可透過系統收款單功能，收取本次動撥款項。
- 於繳息日到期時，出納單位則需使用系統銀行借款還本繳息功能，並維護欲繳息之到期日，由系統自動載入繳息計劃表中該利息額度；因各銀行端計息公式皆不大相同，當系統匯算與實務帳款有差額時，操作者可手動修正，
- 更正金額將於該單保存後，一同寫回至銀行借款單上以做歷程。
- 欲審查各金融機構之授信類別或融貸款項，需求單位可透過銀行借款報表檢視企業借貸需求。
融資需求與應付帳款流程緊密結合
保持穩定的資金流動對於企業運營非常重要！特別在應對突發情況時，若收入無法及時入帳，可能導致工程費用無法如期支付，影響建物竣工成本。然而，受天氣、人為等外部因素影響，每期的估驗計價時間難以評估並預測。傳統人工編製融資明細的過程，包括檢附合約佐證及統整利息支出，不但耗時費工，還容易出現錯誤。為提升資金管理效率，企業可運用電子化系統，即時載入融資憑證細節，將融資需求與應付帳款流程緊密連接。系統化的計息設定除了可自動計算各期利息，還有效減少人工處理的時間成本。此外，透過分析憑證內容，企業能更精確地了解建物成本耗用，進一步優化資金規劃，提高融資效率，確保資金管理的整體效益。
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